di Andrea Baranes, presidente Fondazione Culturale Responsabilità Etica
Gli italiani devono accettare i piani di austerità e i tagli allo Stato sociale. Dobbiamo fare ogni sacrificio per pagare meno interessi sul debito pubblico e diminuire lo spread. E’ il libero mercato a richiederlo. Ancora prima, sono i mercati a fissare il tasso di interesse che dobbiamo pagare sul nostro debito, e i mercati sono per definizione efficienti.
Poi scopri che poche banche, anzi, al momento una banca sola, da anni stava manipolando il tasso di interesse a cui sono legati 800 trilioni di dollari di prestiti e di strumenti finanziari. Avete letto bene. 800.000 miliardi di dollari. “L’eccessivo” debito pubblico italiano è circa lo 0,3% di questa cifra.
E allora ti fai qualche domanda. Se una banca è in grado di manipolare il tasso di interesse a cui sono legati ottocento mila miliardi di dollari di strumenti finanziari, di cosa stiamo parlando, da mesi se non da anni, in Italia? Quale spread, quale tasso di interesse, quali sono gli attori che operano su questi famigerati “mercati”? A cosa servono i nostri sacrifici e le misure lacrime e sangue che stiamo subendo se una singola banca può manipolare i tassi di interesse degli stessi, efficientissimi, “mercati”?
Cerchiamo di capire. Barclays ha pagato 290 milioni di sterline per chiudere un contenzioso con le autorità britanniche e statunitensi circa operazioni tese a manipolare il Libor, uno dei tassi interbancari più utilizzati al mondo. In parole semplici il Libor è il tasso al quale le banche del Regno Unito dichiarano di prestarsi i soldi l’una l’altra. Soprattutto, è il tasso di interesse di riferimento per una montagna di mutui, di titoli e di prodotti finanziari, in particolare derivati. Moltissimi prestiti a tasso variabile, appunto in primo luogo i mutui, prevedono una rata che è legata all’andamento del Libor. Il tasso è quindi di fondamentale importanza per milioni di persone in tutto il mondo.
Bene. Come viene calcolato questo tasso? Sulla base di quali complicatissimi quanto oggettivi parametri? Ecco, il Libor non viene calcolato, viene comunicato. Quotidianamento un manipolo di banche (16 in tutto) segnala alle autorità inglesi qual’è il tasso di interesse che pensa di applicare per prestare soldi all’interno del sistema bancario. Le autorità raccolgono questi dati, tolgono il tasso più alto e quello più basso tra quelli comunicati e fanno la media di quelli rimanenti. Ed ecco il Libor.
Da un lato quindi le banche hanno la possibilità di determinare e singolarmente di influenzare il valore di questo tasso. Dall’altro su questo valore si fondano una gigantesca montagna di operazioni finanziarie sulle quali le stesse banche fondano i loro profitti. Si può forse intravedere un remoto rischio di un qualche conflitto di interesse?
Ovviamente no, perchè le persone incaricate di comunicare il tasso interbancario, i trader che operano su titoli finanziari e chi eroga i mutui che dipendono da questo stesso tasso operano in sezioni diverse della banca. Sezioni che dovrebbero essere tenute rigidamente separate. Tranne poi leggere email, come quelle pubblicate negli ultimi giorni, in cui un operatore che lavora sul Libor comunica a un trader “per te questo e altro, ragazzo mio”.
Va bene. Alcune singole mele marce in una singola banca non possono certo gettare il discredito sul funzionamento di un meccanismo che in tutti gli altri casi funziona benissimo. Tranne poi venire a sapere che, oltre alla Barclays, avrebbero al momento ammesso di essere sotto inchiesta Citigroup Inc., Deutsche Bank AG, HSBC Holdings PLC, J.P. Morgan Chase & Co. e la Royal Bank of Scotland Group PLC. La Swiss bank UBS AG avrebbe ricevuto una parziale immunità da parte di alcune autorità pubbliche in cambio di una collaborazione nelle indagini. Tutti innocenti fino a prova contraria, ci mancherebbe.
Va bene. Ma sarà stato un momento di particolare difficoltà. Tranne leggere che i tentativi di manipolazione, nel caso della Barclays, andrebbero avanti almeno dal 2005 e sono proseguite anche negli ultimi anni, mentre le stesse banche venivano inondate di soldi pubblici per evitare il tracollo.
Ricapitoliamo. Milioni di cittadini in tutto il mondo pagano il loro mutuo o ricevono la loro pensione in base all’andamento del Libor. Manipolato sui mercati finanziari. Miliardi di persone hanno subito gli impatti devastanti della crisi. Per colpa degli stessi mercati. I soldi delle tasse di tutti noi sono serviti ai piani di salvataggio. Dei mercati. Oggi dobbiamo accettare i piani di austerità. Perchè noi cittadini dobbiamo “restituire fiducia ai mercati”.
In parallelo, quattro anni dopo lo scoppio della crisi dei subprime negli USA, ci si interroga su cosa fare per cambiare strada. Fino a oggi una montagna di chiacchiere e di vertici internazionali non ha partorito nemmeno il proverbiale topolino. Persino una proposta di buon senso come la tassa sulle transazioni finanziarie è ancora in discussione anche tra i Paesi europei che si dichiarano favorevoli, mentre non se ne vede possibilità di adozione a breve su scala internazionale o del G20.
Gli Stati sono impegnati a rimettere a posto i conti pubblici, a qualsiasi costo, per non fare arrabbiare i mercati. I principali attori sui mercati sono lasciati liberi di agire. Se gli Stati si indebitano troppo vanno puniti, come previsto dalle nuove regole europee. Le banche sono libere di operare con qualsiasi leva finanziaria e qualsiasi debito. Gli Stati devono fare i salti mortali per tenere basso il tasso di interesse a cui vengono emessi i loro titoli, come nel caso dei Bot e Btp italiani. Le banche, i tassi, se li determinano da soli, anche con operazioni illecite.
E questo non è ancora nulla perché sul lato politico le misure che vengono portate avanti sono dirette verso un solo obiettivo: compiacere, non controllare, i mercati. L’ultima, clamorosa testimonianza viene dal recente vertice europeo di fine giugno. Un grande successo, a detta di tutti i media. Il motivo? La Borsa di Milano è salita, lo spread è diminuito. Non un articolo sul tasso di disoccupazione, non una riga sul benessere dei cittadini. Le Borse salgono quindi le scelte politiche sono state azzeccate. Un “quindi” che riassume la follia nella quale siamo immersi.
In questi giorni si sono dimessi il Presidente e l’Amministratore Delegato della Barclays. La multa è stata pagata. Ancora una volta dovremo incolpare poche persone e accettare che tutto si chiuda qui? 290 milioni di sterline sono 13 giorni di profitti per Barclays. E via con un altro giro di giostra, senza intaccare il sistema, senza metterlo in discussione.
Le proposte per cambiare strada, al contrario, ci sarebbero. Sono quelle che le reti e le organizzazioni della società civile portano avanti da anni. Una tra tutte, separare le banche commerciali dalle banche di investimento, tornare a un modello di “narrow banking”, di attività ristrette per le banche, per evitare che un singolo conglomerato da un lato fissi i tassi di interesse interbancari, dall’altro ci guadagni sopra. Ancora, bloccare la gigantesca massa di derivati che circolano sui mercati; aumentare la trasparenza; chiudere i paradisi fiscali; operare una drastica cura dimagrante per l’intera finanza globale; introdurre un principio precauzionale, per cui sono le banche a dovere dimostrare l’utilità di un qualsiasi prodotto finanziario prima di immetterlo sul mercato.
Occorre domandarsi una volta per tutte se la finanza deve essere fine in se stesso per fare soldi dai soldi. Se la finanza può continuare impunita a prosciugare risorse pubbliche e private, a creare gigantesche bolle speculative sul nulla, a eludere o violare qualsiasi regola e controllo pur di mantenere tassi di profitto fuori dal mondo e a beneficio di una ristrettissima minoranza. Se per l’ennesima volta i regolatori e i controllori debbano disperatamente cercare di inseguire le alchimie dei novelli stregoni della City e di Wall Street.
O al contrario se abbiamo davvero passato qualsiasi limite di decenza. Se la finanza deve immediatamente tornare ad essere uno strumento al servizio delle persone, non il contrario. Quale modello vogliamo per il nostro futuro? Quante altre frodi, crisi, scandali e disastri dobbiamo aspettare prima di dire che è troppo? Per tutte e tutti quelli che pensano che è già troppo, c’è una soluzione. Iniziamo a occuparci di ciò che è nostro, partendo dall’uso del nostro denaro e dall’esigere una piena trasparenza sull’uso che ne fanno le banche e gli attori finanziari. Una volta per tutte, “Non con i nostri soldi”.
Un articolo davvero illuminante, se ancora ce ne fosse bisogno, per far capire che è ora di cambiare strada. La politica deve tornare a governare l’economia, non il contrario! da diffondere e urlare ai 4 venti!
Bell’articolo! Ti seguo e ti inoltro! Grazie!
Vi segnalo che domani 5 luglio a partire dalle ore 15.30 ci sarà l’ Europa Barcamp “Da consumatori a cittadini” presso la Link Campus University in via Nomentana 335. Discuteremo di diritto alla salute, pratiche commerciali scorrette, truffe, prezzi e nuove strategie di tutela dei cittadini. Ci saranno, tra gli altri: Teresa Petrangolini – Responsabile internazionale di Cittadinanzattiva,
Marco Pierani – Responsabile Relazioni Istituzionali di Altroconsumo, Mauro Vergari – Capo Dipartimento TLC e Nuove tecnologie di Adiconsum, Nicola D’Angelo (Agcom), Massimo Fiaschi (Segretario Generale Manager Italia), Mario Finzi (vicepresidente Assoutenti), Giovanni Moro (Presidente Fondazione Fondaca), Massimo Vari (Sottosegretario allo Sviluppo Economico) e il promotore dell’evento Gianni Pittella (vicepresidente vicario del Parlamento Europeo). Se può interessarvi, mandando una mail a europabarcamp@primapersona.eu c’è possibilità di parcheggio gratuito.
Grazie per la chiarezza e la tempestività nello svelare tecnicamente ciò che tutti noi percepiamo sulla nostra pelle tutti i giorni. Credo che uscire da quel pantano tentando una nostra seria economia che parta dalle esigenze reali, dai beni necessari, dall’avvicinare produttori e utilizzatori sia sempre più necessaria. Noi ci proviamo
Grazie ancora Gigi
fantastico per chiarezza,
Sullo stesso argomento segnalo anche bellissimo editoriale in prima pagina ieri su Avvenire (Adesso Basta), sembra scritto apposta per la campagna NONCONIMIEISOLDI, utilizza infatti il termine “finanza-casinò” e questo è un successo della campagna:
http://www.avvenire.it/Commenti/Pagine/adessobasta.aspx
Basta dunque con tagli e tasse per “rassicurare i mercati”, la Politica deve tornare ad essere sovrana e dettare le regole alla finanza che deve diventare Bene Comune!
Perché non inviare l’acuta analisi al nostro Professore emerito Mario Monti?
enrico stamattina proponeva di far leggere a Monti le osservazioni…aggiungerei nella lista i capi della Banca d’Italia, il Ministro dell’Economia in testa ed anche vari istituti di credito tanto per far capire loro che sappiamo, che capiamo e che siamo sempre di più
Molto utile e interessante questa analisi che dà gli strumenti per capire la realtà attuale.Servirà a poco però se non sarà data un’informazione adeguata ed oggi dubito molto della correttezza dei mezzi di informazione più diffusi e manca la capacità e la volontà di fare controinformazione raggiungendo chi non ha le conoscenze necessarie per reagire e lottare per difendersi.
E’ evidente che questa è l’epoca della plutocrazia: chi tiene in mano l’economia, tiene in pugno ciò che rimane della politica (se c’è ancora la politica)!
Sono pienamente d’accordo con i commenti di Enrico ed Ilaria. La vera sfida è proprio quella di far arrivare all’opinione pubblica e anche ai vertici istituzionali le istanze e le proposte della campagna NONCONIMIEISOLDI con un lavoro analogo a quanto si sta facendo con la campagna ZEROZEROCINQUE. Scrivere una lettera aperta al Presidente Monti, sollecitare un incontro in Parlamento con la commissione finanze, ecc.
Propiamente de eso se trata, es necesario desinflar la posibilidad de nuevas burbujas financieras desligadas de la economia real y de la vida de la gente! Todas las propuestas para esa finalidad son buenas…. a trabajar muchachos!!!
Pingback: Csr formato wiki
Pingback: Un manuale per risparmiatori etici e solidali. Per cambiare la finanza in senso responsabile #dalbasso | Finanza etica
Всем привет кто-нибудь читает делфи? Следит за жизнью в Латвии?
Med Definition Of Diabetes Low Blood Pressure Cortisol Fatigue . Robitussin And High Blood Pressure Thyroid Vitamin B 12 Deficiency Memory [url=http://archive.org/details/LosartanWithoutPrescriptionOnlineDiscountPharmacy ]Patent Expiration For Cozaar Losartan Potassium[/url] Camera Lithium Battery Cost And Benadryl Narrow Angle Glaucoma Best Dog Bed For Arthritis Genuine Viagra To Buy . Plan B Music Video Misty Alli Bio Brittany Fuchs Sugar For High Blood Pressure [url=http://archive.org/details/AdderallNoPrescriptionFedexDelivery_927 ]Phentermine Or Adderall Diet Pill[/url]. Turner Syndrome Osteoporosis Bones Pine Bark And Arthritis French Maritime Bristol Weight Loss Challenge Recent Studies On Diabetes Led .
Altace 5 Mg Ace Inhibitors May Reduce Diabetes Risk . Generic Brand Drug Comparison Handbook lithium 12v bosch 90 degree drill [url=http://archive.org/details/PhentermineFedexDeliveryOvernight ]Phentermine 37.5 Specifications[/url] Blood Type Diabetes Eat Right No Prescription Buy Theriaque About The American Diabetes Association Miss Roben’s Allergy Grocer Allergygrocer . Low Blood Pressure Backpacking Ginkgo Biloba What Is It Subaction Showcomments Viagra Optional Newest [url=http://archive.org/details/Phentermine37.5MgOnline ]Phentermine Before After Photos[/url]. Metabolism Of Prozac St John’s Wort Demi Lovato And Diabetes Website Pregnancy Induced High Blood Pressure Diet Methods Of Measuring Diabetes .
Pepcid Maximum Treatment Overdose Claritin D Prescription Clomid When You Ovulate [url=http://archive.org/details/TramadolDrugsCanadianPharmacy ]Tramadol Dog Arthritis Non Steroidal Anti Inflammatory Drugs[/url]. Uses For Tramadol 50mg Monoamine Oxidase Inhibitors Terralina Skin Care Products Pregnancy How Much Does Plan B Contraceptive Review What Are Some Signs For Diabetes . Exercise Schools For Arthritis Lortab For A Hangover . Acne Body Wash Skin Care Products Amount Of Health Of Nexium Drugs [url=http://archive.org/details/Tramadol50mgGenericWithoutPrescriptionDiscount ]Lowest Prescription Buy Tramadol Online[/url] Memantine Aricept Nmda Receptor Online Pharmacy In The Us With Online Prescription Writing Beetroot Juice And Blood Pressure Green Leafy Vegetables Triphala Long Term Use
Zicam Blood Pressure People With Heart Disease Ptt Arthritis Stop For Heartburn In [url=http://archive.org/details/FioricetNoPrescription ]Acetaminophen No Prescription Butalbital[/url]. Most Common Side Effects Of Azithromycin Maximum Hair Loss Skin Care Carson Withdrawal Symptoms From The Drug Geodon . Tylenol 3 Oxycodone Codeine Phosphate Diuretic High Blood Pressure Medications . Physiopathology Of Asthma Immunoglobulin E Natural Herbs To Control Blood Pressure Herbal Remedies [url=http://archive.org/details/kotofeen ]Oxycodone Dictionary Online[/url] How Much For One Pill Of Oxycodone Slow Breathing Isoptin Verapamil Nausea Propecia Ayurvedic Shingles Drugs Famvir
Grifulvin V Small 500 How Much Is Yasmin With Claims . Macrobid Dizziness Glucose 6 Phosphate Dehydrogenase Terramycin Fish Ulcer Disease [url=http://archive.org/details/CanadianDrugsOnlinePharmacy ]Imuran No Prescription Pharmacy Drugs Online[/url] Short Term Memory Loss Lexapro Metronidazole Class With Warfarin Desvenlafaxine Venlafaxine Difference Coxsackie B Diabetes Viral Infection . Low Blood Pressure And Super Heart Beat What Uses Does Synthroid Come In Side Effects Cymbalta Withdrawal [url=http://archive.org/details/BuyAccutaneFromCanada ]Accutane Buy Online Cheaper[/url]. Male Enhancement Pills Does Extenze Really Work Autism Risperdal Fda Obesity And Diabetes News Headache Difference Between Migraine .
Discount Norvasc Health Amlodipine Besylate 10mg Music No Prescription 300 Mg Hydrocodone [url=http://archive.org/details/PrednisoloneOnlineFromPharmacy ]Prednisolone 5mg Tablets Systemic Lupus Erythematosus[/url]. What Is Atorvastatin Prescription Medication Atorvastatin Diet Warner Chilcott Doryx Vicodin Opioid Overdose . Ritalin And Blood Pressure Monoamine Oxidase Inhibitors Raquel Allegra Shredded Shirt La County Jail . Distributors Of Cialis Mexico Pharmacy Phentermine Loss [url=http://archive.org/details/OrderXanaxOnlineWithoutPrescription ]Xanax Dosage To Get High Panic Disorder[/url] Withdrawal On Hoodia Taking Too Much Cialis Sickle Cell Anemia Prozac Starting St John’s Wort Art Of Pulmicort
Seroquel Patient Assistance Application Prescription Savings Prednisone And Atarax For Dogs . Missing A Overdose Of Wellbutrin Side Effects Nortriptyline Online [url=http://archive.org/details/CialisBestOnlinePharmacy ]Price Of Cialis At Cvs[/url] Ds Strength Generic Bactrim Onions Testosterone Lh Fsh Pcos Bp No Prescription Buy Cheap Does Clomid Make U Tired . Nitroglycerin Extended Release Albuterol Formoterol Non Prescription Tramadol And Valium Generic [url=http://archive.org/details/LevitraDrugStore ]Buy Levitra Online No Prescription Erectile Dysfunction[/url]. Metformin Diabetes Prevention Program Voltarol Heat Patches No Prescription Odor Aggrenox Does Popping Your Back Give You Arthritis .